Weryfikacja tożsamości w Maria Casino

1. Wprowadzenie

Niniejszy dokument określa zasady i procedury weryfikacji tożsamości (KYC - Know Your Customer) stosowane przez Maria Casino. Weryfikacja tożsamości stanowi obowiązkowy element procesu rejestracji i korzystania z usług, wynikający z wymogów regulacyjnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu, a także z przepisów o ochronie danych osobowych obowiązujących w jurysdykcjach, w których prowadzona jest działalność.

Maria Casino jest marką kasyna online działającą na rynkach europejskich, w szczególności w krajach skandynawskich, na podstawie licencji wydanych przez właściwe organy regulacyjne. Użytkownicy z Polski powinni mieć świadomość, że korzystanie z usług Maria Casino może podlegać ograniczeniom wynikającym z polskiego prawa o grach hazardowych. Prowadzenie kasyna online w Polsce wymaga zezwolenia Ministra Finansów, a oferta skierowana do polskich rezydentów bez takiego zezwolenia może być uznana za niezgodną z prawem krajowym.

2. Cel i zakres weryfikacji tożsamości

2.1. Cel weryfikacji

Weryfikacja tożsamości ma na celu:

• potwierdzenie pełnoletności użytkownika (minimalny wiek: 18 lat lub wyższy, zgodnie z prawem właściwej jurysdykcji),
• potwierdzenie tożsamości osoby rejestrującej konto (imię, nazwisko, data urodzenia),
• potwierdzenie adresu zamieszkania użytkownika,
• zapobieganie wielokrotnej rejestracji tego samego użytkownika,
• przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
• ochronę przed kradzieżą tożsamości i oszustwami.

2.2. Zakres danych podlegających weryfikacji

Weryfikacji podlegają następujące kategorie danych:

• dane osobowe: imię, nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo,
• adres zamieszkania: ulica, numer domu/mieszkania, kod pocztowy, miejscowość, kraj,
• dokument tożsamości: numer dokumentu, data wydania, organ wydający, data ważności,
• w uzasadnionych przypadkach: źródło środków finansowych.

3. Wymagane dokumenty

3.1. Dokument tożsamości ze zdjęciem

Użytkownik jest zobowiązany dostarczyć kopię jednego z następujących dokumentów:

• dowód osobisty (obie strony),
• paszport (strona ze zdjęciem i danymi osobowymi),
• prawo jazdy (w jurysdykcjach, gdzie jest akceptowane jako dokument tożsamości).

Dokument musi być:

• aktualny (nieupłynięty termin ważności),
• czytelny (wszystkie dane widoczne, bez zasłonięć),
• w pełnym formacie (widoczne wszystkie krawędzie dokumentu),
• w kolorze (kopie czarno-białe mogą zostać odrzucone).

3.2. Dokument potwierdzający adres zamieszkania

Użytkownik jest zobowiązany dostarczyć kopię dokumentu potwierdzającego aktualny adres zamieszkania, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed datą przesłania. Akceptowane dokumenty:

• rachunek za media (prąd, gaz, woda, telefon stacjonarny),
• wyciąg bankowy lub korespondencja bankowa,
• dokument urzędowy (zaświadczenie o zameldowaniu, decyzja administracyjna),
• umowa najmu lub akt notarialny własności (w przypadku braku innych dokumentów).

Dokument musi zawierać:

• imię i nazwisko użytkownika zgodne z danymi w koncie,
• pełny adres zamieszkania zgodny z danymi w koncie,
• datę wystawienia dokumentu,
• nazwę instytucji wystawiającej (dostawca usług, bank, urząd).

3.3. Dodatkowe dokumenty (w uzasadnionych przypadkach)

Maria Casino zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów w celu weryfikacji źródła środków finansowych lub w przypadku podejrzenia naruszenia regulaminu. Mogą to być w szczególności:

• zaświadczenie o dochodach,
• potwierdzenie przelewu lub wyciąg z rachunku bankowego,
• oświadczenie o źródle środków,
• selfie użytkownika z dokumentem tożsamości (weryfikacja fotograficzna).

4. Procedura weryfikacji

4.1. Etap automatyczny

Po rejestracji konta część danych użytkownika może być weryfikowana automatycznie, w szczególności poprzez:

• sprawdzenie w bazach danych adresowych i rejestrach publicznych,
• weryfikację numeru telefonu (kod SMS),
• weryfikację adresu e-mail (link aktywacyjny).

4.2. Etap manualny - przesłanie dokumentów

Jeżeli automatyczna weryfikacja nie jest możliwa lub wymaga potwierdzenia, użytkownik otrzymuje powiadomienie o konieczności przesłania dokumentów. Dokumenty można przesłać poprzez:

• panel użytkownika (sekcja “Weryfikacja” lub “Moje konto”),
• e-mail na adres wskazany w powiadomieniu,
• dedykowany formularz weryfikacyjny.

4.3. Czas weryfikacji

Standardowy czas weryfikacji dokumentów wynosi do 72 godzin roboczych od momentu otrzymania kompletnych i czytelnych dokumentów. W przypadku dużej liczby zgłoszeń lub konieczności dodatkowych wyjaśnień termin może ulec wydłużeniu. Użytkownik jest informowany o statusie weryfikacji drogą e-mailową.

4.4. Odrzucenie dokumentów

Dokumenty mogą zostać odrzucone w przypadku:

• nieczytelności lub niepełności kopii,
• upływu terminu ważności dokumentu,
• niezgodności danych z danymi podanymi przy rejestracji,
• podejrzenia fałszerstwa lub manipulacji.

W przypadku odrzucenia dokumentów użytkownik otrzymuje informację zwrotną z podaniem przyczyny oraz instrukcją dotyczącą ponownego przesłania dokumentów.

5. Ograniczenia konta przed weryfikacją

5.1. Ograniczenia funkcjonalne

Do momentu pomyślnego zakończenia weryfikacji tożsamości Maria Casino może wprowadzić następujące ograniczenia:

• brak możliwości wypłaty środków z konta,
• ograniczenie maksymalnej kwoty depozytu,
• ograniczenie dostępu do wybranych funkcji konta.

5.2. Obowiązek weryfikacji przed wypłatą

Użytkownik jest zobowiązany do ukończenia pełnej weryfikacji tożsamości przed złożeniem pierwszego zlecenia wypłaty środków. Zlecenia wypłaty złożone przed zakończeniem weryfikacji nie są realizowane do czasu dostarczenia wymaganych dokumentów i pozytywnego zakończenia procedury KYC.

6. Ochrona danych osobowych

6.1. Podstawa prawna przetwarzania

Przetwarzanie danych osobowych w ramach procedury weryfikacji tożsamości odbywa się na podstawie:

• obowiązku prawnego wynikającego z przepisów AML i regulacji hazardowych (art. 6 ust. 1 lit. c RODO),
• konieczności wykonania umowy, której stroną jest użytkownik (art. 6 ust. 1 lit. b RODO).

6.2. Przechowywanie dokumentów

Dokumenty i dane weryfikacyjne są przechowywane przez okres wymagany przepisami prawa właściwej jurysdykcji, zazwyczaj nie krócej niż 5 lat od zakończenia relacji biznesowej. Dane są przechowywane w systemach zabezpieczonych zgodnie ze standardami branżowymi i wymogami RODO.

6.3. Udostępnianie danych

Maria Casino może udostępniać dane weryfikacyjne:

• organom regulacyjnym i nadzorczym na ich żądanie,
• organom ścigania w ramach postępowań prawnych,
• dostawcom usług weryfikacji tożsamości działającym na zlecenie Maria Casino jako podmiotom przetwarzającym.

Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych zawiera Polityka prywatności Maria Casino.

7. Obowiązki użytkownika

Użytkownik jest zobowiązany do:

• podania prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych przy rejestracji,
• niezwłocznego przesłania wymaganych dokumentów weryfikacyjnych na żądanie Maria Casino,
• aktualizacji danych w przypadku ich zmiany (w szczególności zmiany adresu, nazwiska),
• nieprzekazywania dostępu do konta osobom trzecim,
• nieużywania dokumentów należących do innych osób.

Naruszenie powyższych obowiązków może skutkować zawieszeniem lub zamknięciem konta oraz zatrzymaniem środków zgodnie z regulaminem.

8. Weryfikacja powtórna

Maria Casino zastrzega sobie prawo do przeprowadzenia powtórnej weryfikacji tożsamości użytkownika w przypadku:

• podejrzenia naruszenia regulaminu lub prób oszustwa,
• zmiany danych osobowych użytkownika,
• upływu terminu ważności dokumentu tożsamości,
• żądania organu regulacyjnego lub prawnego,
• nietypowej aktywności na koncie (np. nagły wzrost obrotów, nietypowe wzorce transakcji).

Użytkownik jest zobowiązany do współpracy w ramach powtórnej weryfikacji pod rygorem zawieszenia konta.

9. Uwagi dotyczące użytkowników z Polski

Użytkownicy z Polski powinni być świadomi, że:

• prowadzenie kasyna online w Polsce wymaga zezwolenia Ministra Finansów RP,
• Maria Casino nie posiada polskiego zezwolenia na urządzanie gier hazardowych w Polsce,
• korzystanie z usług kasyn online nieposiadających polskiej licencji może być niezgodne z polskim prawem o grach hazardowych,
• domeny zagranicznych operatorów mogą być wpisywane do rejestru domen służących do oferowania gier hazardowych niezgodnie z ustawą, prowadzonego przez Ministerstwo Finansów, co skutkuje blokowaniem dostępu,
• udział w grach hazardowych organizowanych bez wymaganego zezwolenia może narazić użytkownika na sankcje administracyjne przewidziane w polskim prawie.

Maria Casino nie ponosi odpowiedzialności za konsekwencje prawne wynikające z korzystania z usług przez użytkowników z jurysdykcji, w których działalność ta jest ograniczona lub zakazana.

10. Kontakt w sprawach weryfikacji

W przypadku pytań dotyczących procedury weryfikacji tożsamości użytkownik może skontaktować się z działem obsługi klienta Maria Casino za pośrednictwem kanałów komunikacji wskazanych na oficjalnej stronie internetowej. Wszelkie zapytania dotyczące statusu weryfikacji powinny zawierać dane umożliwiające identyfikację konta (adres e-mail, numer konta).

11. Zmiany w procedurze

Maria Casino zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszej procedury weryfikacji tożsamości w celu dostosowania do zmieniających się wymogów prawnych i regulacyjnych. Użytkownicy są informowani o istotnych zmianach drogą e-mailową lub poprzez powiadomienie na stronie internetowej. Kontynuacja korzystania z usług po wprowadzeniu zmian oznacza akceptację zaktualizowanej procedury.